(BFM Bourse) - Publié mardi, le rapport sur le système financier européen commandé par Michel Barnier, le commissaire européen au marché intérieur et aux services, préconise de cloisonner les activités les plus risquées des banques dans une entité séparée, sans remettre en cause le modèle de banque universelle.

Le panel d'experts réuni sous l'égide d'Erkki Liikanen, gouverneur de la banque centrale de Finlande, était chargé de déterminer si des réformes structurelles des banques de l'UE pouvaient renforcer la stabilité financière, améliorer l'efficacité du système et la protection des consommateurs.

Le think-tank a donc fait des recommandations qui viendront compléter les différentes propositions faites par le comité de Bâle, l'Union européenne et les gouvernements nationaux.

Le groupe dirigé par Erkki Liikanen veut ainsi rendre obligatoire le cloisonnement au sein des banques des activités de négoce pour compte propre et de toutes les autres activités de marché à haut risque ; il s'agit entre autres, des crédits aux hedge funds, des véhicules d'investissement hors bilan (SIVs) et des investissements de private-equity.

Au-delà de la question de la séparation des banques, les experts ont également prôné la possibilité de séparer d'autres activités en fonction du plan de sauvetage et de résolution des défaillances, et de modifier l'utilisation des instruments de renflouement interne en tant qu'instrument de résolution de crise.

Enfin, le rapport prévoit la révision des exigences de fonds propres par rapport aux actifs détenus à des fins de transaction et aux prêts liés à l'immobilier, ainsi que le renforcement de la gouvernance et du contrôle des banques.