(BFM Bourse) - En partenariat avec Investing
L’aide à l’investissement en Bourse avec l’IA est en plein développement. Encore faut-il bien en comprendre le fonctionnement, les enjeux et se saisir des bons outils. Comment l’intelligence artificielle peut proposer des idées d’investissement pertinentes, autant pour les néophytes que pour les investisseurs aguerris? Suivez le guide.
L’IA boursière : de quoi parle-t-on ici ?
L’association de ces deux univers, l’intelligence artificielle et la Bourse, soulève immédiatement une question vertigineuse : est-ce qu’un algorithme peut constituer une « martingale », à savoir la solution miraculeusement gagnante à toutes les opérations boursières ? Évacuons d’emblée cette hypothèse : si ce robot de trading rêvé existait, il serait appliqué par tous les intervenants sur le marché au point d’en perdre toute son exclusivité, et donc son efficacité.
En revanche, l’IA peut constituer un précieux point d’appui, une aide déterminante à la décision pour l’investisseur, par la nature même de ses qualités d’analyse d’une quantité monstrueuse de données. Sans se substituer à un gérant de portefeuille, ni même à un conseiller en gestion de patrimoine, l’IA peut simplifier la gestion des placements des investisseurs particuliers en Bourse.
Sans parler du volet « trading automatisé » qui est un pan de recherche en soi, la technologie est basée sur l’analyse d’une quantité conséquente de données (prix et volumes, actualités fiables de niveau institutionnel, données fondamentales, comptes de résultats, ratios, sentiment de marché) qui peuvent aider à la décision en fonction du profil d’investissement. Comment ? En détectant et en proposant des opportunités concrètes d’investissement, en fonction des critères définis par l’investisseur : thématiques, secteurs, zones géographiques, stratégies… Cette technologie alliant apprentissage automatique et apprentissage profond permet d’identifier les signaux faibles pour en tirer une évolution des cotations boursières.
Des avantages décisifs
Un tel système permet naturellement un énorme gain de temps, grâce à la digestion et au traitement d’une quantité colossale de données, dont les publications trimestrielles des sociétés cotées. Par ailleurs, l’outil agit comme un réducteur de biais émotionnels, l’ennemi numéro un de l’investisseur. En lissant les « bruits », l’IA peut aider à garder le cap sans se laisser perturber par les faux signaux.
Maintenant, comment peut-on concrètement l’utiliser ? L’IA peut-elle réellement aider à améliorer la performance ? Est-ce qu’un simple « prompt » sur un service d’IA conversationnel classique suffit à orienter les investisseurs vers des opportunités pertinentes ? Existe-t-il sur le marché des outils IA dédiés à la sélection d’actions ?
Étude de cas concret avec ProPicks IA
Utilisant l’intelligence artificielle, ProPicks IA est un module du service premium InvestingPro de Investing.com, un site d’analyses et d’informations boursières de référence. Le service ne fournit pas de signaux d’achat ou de vente, mais il aide les investisseurs - qui restent les acteurs au sens plein de leur gestion de portefeuille, à se concentrer sur des opportunités ciblées, pertinentes et prometteuses. L’ADN du produit ? Digérer les données pour réduire, à la façon d’une approche en entonnoir, l’univers d’investissement initial.
Le principe est simple : l’utilisateur du service ProPicks IA sélectionne la stratégie qui correspond à son profil (ex : les Titans de la tech), et l’intelligence artificielle propose en retour un éventail réduit d’opportunités, sous forme d’un panel d’actions. Libre à l’investisseur d’analyser plus profondément tout ou partie des fruits de ce « stock picking ». Chaque mois, chaque stratégie est repassée à la « moulinette » de l’IA et les décisions d’ajout ou de retrait de valeurs sont expliquées clairement et objectivement.
Ainsi, sans se substituer au libre arbitre de l’investisseur qui reste le seul maître à bord, ProPicks IA propose des idées d’investissement en ouvrant grand la porte de l’analyse des marchés financiers par l’Intelligence Artificielle. Néophytes comme confirmés peuvent alors profiter, selon leurs objectifs, de ces sélections d’actions. Les premiers pourront s’en servir comme d’un vivier d’opportunités, et les seconds comme une étape vers une analyse plus profonde, que les autres outils d’InvestingPro permettent.
En un mot…
Partant du constat que l’excès d’informations disponibles peut précisément être une entrave à la bonne décision d’investissement, les experts en IA d’Investing ont développé des outils adaptés, dont ProPicks IA, qui « screene » et filtre finement le marché, pour en délivrer une synthèse exploitable sous forme d’un florilège d’actions. Une belle illustration de l’utilisation de l’IA pour investir en Bourse, qui s’appuie sur une profondeur d’analyse inégalée.
La rédaction de BFM Bourse n’a pas participé à la réalisation de ce contenu en partenariat avec Investing.