Romain Delacretaz Trader
Romain Delacretaz dirige l’Institut de la Bourse.Trader Professionnel et ancien Courtier de Bourse, il a déjà formé plus …
(BFM Bourse) - Qui gagne sa vie en Bourse ? Les investisseurs ou les Banques ? La réponse est évidente : les Banques… Et la banque la plus profitable au monde est Goldman Sachs. Alors pourquoi ne pas faire exactement comme fait cette dernière pour gagner de l'argent ? Retrouvez la vidéo gratuite sur le sujet en cliquant ici. Puisque les banques jouent sur des modèles qui leur rapportent, les investisseurs devraient davantage apprendre les méthodes employées par celles-ci plutôt que de les critiquer négativement.
En tant qu'investisseur, il nous faut comprendre les concepts fondamentaux qu'utilisent les banques pour générer des gains quasi-garantis et ensuite de les imiter. Une formation très complète sur le sujet a lieu sur Paris deux fois par an où vous apprenez également comment transformer les titres qui vous font perdre de l'argent en titres qui vous en feront gagner. Pour connaitre les détails de la prochaine session, cliquez ici
Concept du dépenser moins pour la même chose
Le concept fondamental à intégrer dans vos idées d'investissement est d'apprendre à dépenser toujours moins pour la même chose. Avez-vous déjà vu un agent immobilier acheter un appartement, une maison ou un immeuble au prix du marché ? Un agent immobilier vous vendra volontiers un bien en vous vantant les mérites de celui-ci, cependant il ne l'achèterait pas lui-même. Il achètera toujours un bien qui sera moins cher que la moyenne des autres biens équivalents. Warren Buffett, le meilleur investisseur au monde, applique ceci avec succès sur les marchés boursiers : sa fortune est à ce jour de 50 milliards de dollars. Jamais il n'achèterait une action au prix du marché, au contraire, il acquiert des entreprises dont le prix est bien inférieure à leur valeur réelle en recherchant les titres largement décotés. Donc, vous n'avez qu'à connaitre la valeur du bien estimée par le marché et la valeur réelle du bien (action, appartement, maison…) que vous voulez acquérir.
Exemple : Dépenser moins avec l'action ALSTOM
Le graphique et les cotations ci-joints sont issus du site de NYSE EURONEXT, la Bourse sur laquelle est cotée la valeur ALSTOM (symbole ALO).
ALSTOM a clôturé à 39,86 Euros le 19 janvier 2011. Si vous avez envie d'acheter cette valeur ce même jour, il vous faut dépenser 3986 Euros pour acheter 100 titres ALSTOM ce qui correspond à 3986 Euros d'investissement.
Comment font les banques alors ?
Combien vaut ALSTOM pour une banque ? Le même prix que pour vous, elle a les mêmes cotations ! La grande différence entre une banque et vous : elle a la possibilité d'utiliser un effet de levier 9. Vous savez déjà ce qu'est l'effet de levier, vous avez probablement contracté un ou plusieurs prêts pour acheter un bien immobilier : vous déposez une somme correspondant à une fraction du prix de l'achat du bien et vous payez un crédit sur la somme restante. Avec une fraction du prix total, vous avez tout de même la possibilité d'habiter votre maison, celle-ci ne sera à vous qu'après règlement de la totalité.
La banque va donc payer 9 fois moins pour acquérir les titres ALSTOM soit 443 Euros d'investissement pour 100 titres ALSTOM. Payer 9 fois moins pour la même chose est un net avantage comparé à l'investisseur lambda, n'est-ce pas ?! Et ce n'est pas tout, elle ne possède même pas les actions puisqu'elle utilise sa « garantie » avec l'effet de levier.
Alors, peut-on faire comme les banques ?
Existe-t-il une façon d'imiter ce que font ces dernières tout en contrôlant ses risques ? La réponse est oui, et nous allons le faire grâce aux options, produits dérivés utilisés par les meilleurs traders au monde. Regardez plutôt le fichier qui suit, cela devrait vous convaincre assez facilement de ce que vous pourrez faire avec une connaissance solide sur les options. Il est important de se former sur les risques et avantages liés aux options. Comme je vous l'ai déjà dit, les meilleurs traders au monde - ceux du Chicago Board Options Exchange - utilisent ces produits et vous aussi pouvez en tirer profit. Pour dépenser moins et faire comme Goldman Sachs, il vous faut tout d'abord comprendre qu'en achetant 100 titres ALSTOM à 39,86 Euros, vous dépenseriez 3986 Euros. Ensuite, il suffit de choisir un prix d'exercice, dans notre exemple de levier 9, et ce, pour imiter la banque, nous prendrions 36, ce qui nous fait un Call à 4,42 Euros soit 442 Euros d'investissement. La voici la façon d'imiter les banques dans leurs investissements !
Net avantage aux banques sur les investisseurs particuliers
Ainsi, si vous dépensez moins, vous avez mécaniquement moins de risque. En effet, une banque dépense 9 fois moins qu'un investisseur lambda, donc elle peut profiter de la hausse ou baisse des titres de la même manière avec 9 fois moins de capital à risque. Puis, ne possédant pas les titres, les banques ont forcément moins de contraintes. La façon d'imiter les positions prises par ces dernières est d'utiliser correctement les options sur les actions que l'on veut traiter. Vous bénéficiez ainsi des mêmes avantages que les banques. Copiez-les, appliquez leurs méthodes comme le fait Warren Buffett et les traders habiles. Apprenez à dépenser moins et transformez les titres perdants en titres gagnants.
Il ne reste que 3 places pour cette formation Options...
Comme nous le suggère le coach le plus influent de la planète -- Anthony Robbins -- pour réussir, il faut copier les meilleurs, en l'occurrence ici, les banques comme Goldman Sachs. La formation sur options d'une journée vous enseigne les indispensables pour réussir sur les marchés en vous permettant de dépenser moins et de transformer les titres perdants en titres gagnants. Si vous êtes intéressé, la prochaine session se déroule à Paris le 5 mars 2011, merci de m'envoyer un email à formation@insitutdelabourse.fr